KYC規定適用於哪些個人或機構？

KYC 規定適用於金融服務行業的個人和機構，包括個人在開設銀行賬戶、申請貸款或進行大額交易時，以及銀行、保險公司、對沖基金和虛擬資產服務提供商等機構。這些規定要求個人和機構對客戶進行盡職調查，以驗證客戶身份、風險、賬戶目的和資金來源，並實施 KYC 計劃定期監測和更新客戶信息。

KYC 規定適用於哪些個人或機構？

瞭解您的客戶 (KYC) 規定是一套監管要求，旨在防止金融犯罪，例如洗錢和恐怖主義融資。這些規定適用於在金融服務行業運營的個人和機構。

個人

• 個人開立銀行賬戶
• 個人申請貸款或信用卡
• 個人進行大額交易，例如房地產交易或股票交易

機構

• 銀行和信用合作社
• 經紀自營商和投資顧問
• 保險公司
• 對沖基金和私募股權基金
• 虛擬資產服務提供商（如加密貨幣交易所）

合規要求

KYC 規定要求這些個人和機構對客戶進行盡職調查，以覈實以下信息：

• 客戶身份：通過收集身份證明文件，如護照或駕照，以及地址證明。
• 客戶風險：評估客戶的風險狀況，包括其財務狀況、業務性質和地理位置。
• 客戶賬戶目的：瞭解客戶開立賬戶或進行交易的目的。
• 客戶來源：確定客戶資金的來源和預期用途。

實施

金融機構必須實施 KYC 計劃，其中概述了其識別和驗證客戶的程序。該計劃應包括定期監測和更新客戶信息的流程。未能遵守 KYC 規定可能會導致監管處罰、聲譽受損甚至刑事起訴。

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