FTX破產拖垮的銀行Silvergate以6300萬美元罰金和解聯準會、SEC

Michael 更新時間 2025年2月7日

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1. 美國證券交易委員會 (SEC) 起訴已倒閉的加密友善銀行 Silvergate Bank 的母公司 Silvergate Capital，指控其誤導投資者該銀行具有有效的銀行保密法/反洗錢 (BSA/AML) 合規計劃。

Silvergate 的高管，包括前執行長 Alan Lane、前營運長 Kathleen Fraher 和前財務長 Antonio Martino，也都在被告行列。聯準會 (Fed) 和加州金融保護與創新部 (DFPI) 也對 Silvergate 銀行提出指控。
SEC 在今天的聲明中指控，Silvergate 的自動交易監控系統未能監控客戶在該行交易網絡 Silvergate Exchange Network (SEN) 上超過 1 兆美元的交易。
“Silvergate 最大的銀行客戶之一 FTX 倒閉後，他們並未向投資者坦白其合規計劃的嚴重缺陷，而是加倍下注 [加密業務]，誤導投資者瞭解計劃的健全性。事實上，由於這些缺陷，Silvergate 未能檢測到 FTX 及其相關實體之間近 90 億美元的可疑轉賬。Silvergate 的股票最終暴跌，讓投資者損失了數十億美元的市值。”
Silvergate 同意支付 6,300 萬美元罰金和解
SEC 表示，Silvergate、Lane 和 Fraher 同意達成和解，他們既不承認也不否認 SEC 的指控，Silvergate 也與聯準會和 DFPI 達成和解。
Silvergate 的罰款包括聯準會 4,300 萬美元罰款和加州監管機構 DEPI 的 2,000 萬美元罰款，SEC 也對其處以 5,000 萬美元的罰款，但預計罰款總額將維持在 6,300 萬美元，因爲 SEC 在聲明中表示 Silvergate 向銀行監管機構支付的任何罰款都可能抵消 SEC 的罰款。和解協議仍須經法院批准。
Lane 和 Fraher 兩人也分別同意支付 100 萬美元和 25 萬美元的罰款換取和解。前財務長 Martino 則未同意和解、否認針對他的指控，將上法庭與 SEC 對抗。
SEC 指控稱，Silvergate 和 Martino 在 FTX 倒閉後的流動性危機和銀行擠兌期間，歪曲了該公司黯淡的財務狀況，在財報和財報電話會議中謊稱其截至 2022 年底資本仍充足。
Silvergate 和解了結美國監管機構的調查
Silvergate Bank 曾是美國極少數的加密友善銀行之一，該行於 2017 年推出了即時支付系統 SEN，允許大多數加密貨幣公司和投資者在主要加密貨幣交易公司之間轉移美元，成爲許多加密公司的首選銀行。
不過在 2022 年 11 月 FTX 暴雷後，導致 Silvergate 第四季出現高達 81 億美元的擠兌潮，股價持續暴跌，該行在去年 3 月初傳出被司法機構調查、爆發停運危機，並關閉 SEN 網絡，後續自行宣佈關閉銀行業務、自願清算資產，成爲去年 3 月矽谷銀行開啓的銀行倒閉潮中破產清算的銀行之一。
針對週一的和解，Silvergate 在最新聲明中表示：「今天宣佈的和解協議將有助於放棄 Silvergate 的銀行牌照，這是該銀行持續有序關閉的一部分，併成功結束了 Fed、DFPI 和 SEC 的調查。」
該銀行補充稱，它在 2023 年做出了負責任的決定，在沒有政府援助的情況下自願清算，並且所有存款均已償還給銀行客戶。