下一個DeFi Summer要AI來帶動？

defai：ai賦能defi，引領下一波“defi盛夏”？

DeFi普及率低迷，AI或成破局關鍵

DeFi長期以來被視爲加密貨幣大規模採用的希望，然而其滲透率卻令人堪憂。根據Triple A 2024年的調查數據顯示，全球約有6.9%的人口擁有加密貨幣，約5.62億人。而DeFi的日活躍地址數（即使不考慮女巫地址和多鏈用戶），也僅約800萬，滲透率僅爲1.4%。 儘管DEX交易量佔比已達歷史新高的16.7%，但這主要源於現有用戶的交易，DeFi對新用戶的吸引力不足。

DeFi難以吸引新用戶的主要原因在於其高知識門檻和糟糕的用戶體驗。簡單的Swap操作都需要用戶瞭解代幣轉移、Gas費、滑點和授權等複雜概念，遠不如中心化交易所的一鍵買賣便捷。

然而，AI技術的介入或許能打破這一僵局，催生出DeFAI（DeFi + AI）這一全新敘事。

DeFAI：AI簡化DeFi，普惠去中心化金融

DeFAI旨在通過AI技術降低DeFi的複雜性，拓展應用場景，讓更多人安全便捷地使用區塊鏈金融服務。其核心價值體現在：

• 降低操作門檻：用戶只需使用自然語言指令（例如“將1 ETH兌換成USDC，並加入某個流動性池”），AI即可自動完成多步驟操作。
• 自動化策略：AI代理可以執行過去需要專業交易員才能完成的套利和投資策略，並自動調整風險參數，讓普通投資者也能使用量化工具。
• 整合數據分析：AI可以監控社羣輿情、KOL評論、鏈上數據和價格走勢等，並在滿足特定條件時自動下單，提供更貼近市場實際情況的操作。

DeFAI項目分類及代表案例

DeFAI項目主要分爲以下幾類：

• AI抽象層：通過自然語言處理複雜的DeFi操作（Swap、Bridge、質押等）。代表項目包括：

  • Griffain (Solana生態，支持自然語言交易、NFT鑄造和新幣搶購等)
  • Heyanon.ai (一站式跨鏈交易、借貸和收益策略整合)
  • Grift (整合超過百條公鏈和兩百多個DeFi協議，強調自動化策略和流動性管理)
  • Buzz (Solana AI Hackathon冠軍，提供交易意圖自然語言輸入及相關投資組合信息)

• 自動化交易代理：在獲得用戶授權後，自動執行復雜的交易策略。代表項目包括：

  • Almanak (主打機構級量化交易和安全性，使用TEE技術)
  • Cod3x (提供“無代碼”策略開發環境)

• 市場分析代理：整合並分析鏈上數據、KOL推文和社羣動態，提供市場洞察。代表項目包括：

  • AIXBT (追蹤逾400位KOL和社羣互動)
  • Kwant (基於K線圖的技術分析提供投資建議)

結語：DeFAI的未來展望

DeFi過去的高門檻和複雜操作限制了其發展，但DeFAI的出現爲去中心化金融開闢了新的道路。從簡單的自然語言交易到複雜的自動化套利，DeFAI正在逐步成熟。 DeFAI有望吸引更多用戶參與，併爲專業投資者提供更靈活安全的交易策略。隨着區塊鏈和AI的深度融合，DeFAI的浪潮值得期待和持續關注。 下一波“DeFi盛夏”或許將由DeFAI引領，讓更多人以低門檻的方式享受去中心化金融的潛在收益。 參考：https://www.php.cn/link/7f5a17b792b687fc4c227a5c5e569dd8

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