從 DeFi 到 DeFAI 的發展趨勢如何體現智能化、簡化與普及化的未來？

David 更新時間 2025年2月6日

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DeFAI旨在通過整合人工智能技術降低DeFi的複雜性，讓其更易於大衆接受。它通過以下三個主要領域實現這一目標：抽象層：簡化用戶界面，通過自然語言指令與DeFi協議交互。自主交易代理：執行復雜的交易，優化投資組合，提供比傳統交易機器人更高級的功能。AI驅動的dApps：結合人工智能，自動化複雜任務，提升功能和用戶體驗。

DeFAI：AI賦能的DeFi新紀元

DeFi一直是Web3的核心支柱，它賦予了區塊鏈實際應用價值，併爲全球用戶提供了諸多便利：即時跨境轉賬、鏈上資產投資、無需中介的借貸服務，以及通過DeFi協議構建多元化投資策略。這正是觸手可及的金融自由的體現。

更重要的是，DeFi能夠有效解決現實世界中的金融難題。它爲缺乏銀行賬戶的人羣提供了金融服務渠道，消除了冗餘的中間環節，並提供全天候的24/7服務，構建了一個真正全球化、普惠的金融體系。

然而，DeFi的複雜性依然是難以忽視的挑戰。

錢包設置、Gas費管理、防範詐騙和惡意項目等，這些都不是容易上手的操作。不斷擴張的L1、L2和跨鏈生態系統更是加劇了這一難題，使得許多人難以入門DeFi。

正是這種複雜性限制了DeFi的普及。但隨着DeFAI的出現，這一局面正悄然改變。

什麼是DeFAI？

DeFAI（DeFi + AI）通過整合人工智能技術，降低了DeFi的複雜度，使其更易於大衆接受。AI技術簡化了複雜的界面，消除了阻礙普通用戶參與的門檻。想象一下，未來管理DeFi投資組合將如同與ChatGPT對話一樣輕鬆便捷。

目前，首批DeFAI項目已嶄露頭角，主要集中在以下三個領域：

抽象層
自主交易代理
AI驅動的去中心化應用(dApp)
抽象層

抽象層通過簡化用戶界面，隱藏DeFi的底層複雜性，旨在提升用戶體驗。用戶可以通過自然語言指令與DeFi協議交互，無需再面對那些繁瑣的操作面板。

在AI技術出現之前，抽象層（例如基於意圖的架構）已經簡化了交易執行流程。一些平臺（例如CoWSwap和symm_io）通過解決流動性碎片化問題，幫助用戶在分散的流動性池中找到最佳交易價格。然而，這些平臺並沒有解決DeFi門檻過高的核心問題。

如今，AI驅動的解決方案正在彌合這一差距：

Griffain：率先推出代幣的項目之一，目前產品尚處於早期階段，僅限邀請測試。Griffain功能更全面，允許用戶執行從基礎到複雜的多種操作，例如自動化任務（例如定投DCA）、創建Meme幣以及根據特定條件進行空投等。

Orbit、Neur及個人常用工具

Orbit/Grift：第二個推出代幣的項目，致力於優化鏈上DeFi體驗。Orbit尤其強調跨鏈功能，已集成超過117條鏈和200個協議，在集成數量上位居前列。

Neur：第三個推出代幣的項目，由於其開源特性，估值迅速超越Orbit。Neur定位於Solana生態系統的“副駕駛”，其技術由@sendaifun提供的Solana Agent Kit驅動。

我個人使用的是@slate_ceo。目前該項目仍處於早期階段，尚未發行代幣，但我非常欣賞其自動化功能。我主要用它來設置條件交易，例如：當[xxxx]市值達到500萬美元時，賣出我持倉的25%；或者當[xxx]價格達到[xxxx]時，購買價值5000美元的代幣。

另一個值得關注的項目是@AIWayfinder，由$PRIME/@ParallelTCG團隊開發，潛力巨大，值得持續關注。

自主交易代理（Autonomous Trading Agents）

何必花費數小時尋找Alpha（超額收益機會）、手動執行交易並優化投資組合呢？讓自主交易代理來幫你完成這一切吧！自主交易代理正在將傳統的交易機器人提升到一個新的高度，它們將成爲動態的交易夥伴，能夠隨着時間推移不斷學習和適應，做出更明智的決策。

需要明確的是，交易機器人並非新概念，它們已經存在多年，通過靜態編程執行預定義的操作。

但自主交易代理與傳統機器人有着本質區別：

從非結構化且不斷變化的環境中提取信息；
在目標上下文中對數據進行推理；
發現模式並隨着時間的推移利用這些模式；
能夠執行未明確編程的操作。

@Almanak__的簡要白皮書很好地總結了代理與機器人的區別。

這個子領域發展迅速。起初，代理的用途可能僅限於娛樂——例如投機垃圾幣（shitcoins）以博取笑聲。但如今，它們正在轉變爲實用、以利潤爲導向的工具，幫助用戶更高效地進行交易。然而，一個重要的挑戰是：如何驗證一個“代理”不是一個機器人，甚至不是幕後的人工操作？

DeAI基礎設施的關鍵作用

在驗證代理方面，DeAI（去中心化人工智能）基礎設施發揮着至關重要的作用。一些關鍵技術包括：

可信執行環境 (TEE)
- 由@PhalaNetwork推廣，提供了安全的計算環境，確保數據處理過程的機密性。Phala的實驗（如Unruggable ICO和Sporedotfun）展示了代理如何在保持數據完整性的同時執行任務。
透明執行/驗證框架
- 創新技術如zkML（零知識機器學習）或opML提供了推理和計算的可驗證性。例如，@hyperbolic_labs的Proof-of-Sampling (PoSP)結合博弈論與採樣技術，確保在去中心化環境中的計算既準確又高效。

爲什麼這很重要？

當自主代理開始管理大額TVL（鎖定總價值）時，例如達到1億美元或更多，用戶將對安全性提出更高的要求。他們需要了解以下關鍵點：

代理如何管理風險：投資安全性是用戶關注的首要問題。
代理運行的框架是否可信：用戶希望能夠驗證代理使用的技術和基礎設施是否可靠。
資金的安全性：需要確保資金不會隨意被用於投機隨機的垃圾幣（memecoins）。

儘管這一領域仍處於早期階段，但我們已經看到一些有前景的項目正在探索這些驗證工具。這是DeFAI發展過程中必須關注的一部分。

頂級自主交易代理項目

@Almanak__

Almanak提供機構級量化AI代理，幫助用戶解決DeFi中的複雜性、碎片化和執行挑戰。平臺分叉EVM鏈，用於在現實環境中執行蒙特卡洛模擬，考慮MEV（礦工可提取價值）、Gas費用和交易排序等複雜因素。同時，它使用TEE保持策略執行的私密性，保護Alpha（優勢）洞察。Almanak還通過非託管錢包實現資金管理，用戶可以精確授權代理操作。項目通過@legiondotcc融資100萬美元，超額認購。目前正在進行Beta測試，未來會進一步部署策略和代理。

@Cod3xOrg / @BigTonyXBT

由Byte Mason團隊開發，Cod3x提供了一個無需代碼的工具，允許用戶通過簡單設置創建交易代理，併爲其指定交易策略、個性風格，甚至是社交媒體發佈風格。Cod3x整合了@AlloraNetwork的高級機器學習價格預測模型，提升交易策略。

Big Tony和Cod3x的亮點

Big Tony是基於Allora模型的旗艦交易代理，它根據預測在主流資產之間進行買入和賣出操作。Cod3x正在致力於打造一個繁榮的自主交易代理生態系統。

Cod3x的流動性策略

Cod3x的流動性方法非常獨特，與常見的alt:alt LP（流動性池）結構不同，Cod3x使用了穩定幣:alt LP。這一結構由Cod3x自己的CDP（抵押債倉）產品cdxUSD支撐。這種方法比alt:alt對的波動性更低，爲流動性提供者帶來了更高的穩定性和信心。

Cod3x的DeFi原語

Cod3x還開發了自己的DeFi原語工具，如Liquidity AMOs和Mini Pools，進一步增強了流動性併爲其代理生態系統添加了更多功能和DeFi樂高組件（DeFi Legos）。

值得一提的項目

@getaxal / @Gekko_Agent
Gekko是Axal的自動駕駛產品（Auto-pilot），其代理能夠處理複雜的、多步驟的加密策略。Gekko已整合至Auto-pilot中。我很期待觀察Gekko在Auto-pilot的支持下如何執行基於數據驅動的交易。
@ASYM41b07
被許多人稱爲memecoin（垃圾幣）交易的“作弊代碼”。ASYM代理可以從區塊鏈和社交媒體中分析大量數據，用於預測垃圾幣趨勢。在回測中，ASYM已證明能夠實現3至4倍的收益。很期待觀察其在實時交易中的表現。
@ProjectPlutus_

總結：Big Tony的精準預測交易和Cod3x的創新流動性策略爲DeFAI生態注入了更多可能性，而像Gekko和ASYM這樣的項目則進一步展示了智能代理在複雜策略和垃圾幣交易中的潛力。這些項目的實時表現值得密切關注！

AI驅動的dApps

AI驅動的去中心化應用(dApps)是DeFAI領域中一個充滿潛力但仍處於初期的領域。這些dApps是完全成熟的去中心化應用，結合了AI或AI代理，以提升功能、自動化程度和用戶體驗。雖然這一領域仍處於起步階段，但一些生態系統和項目已經嶄露頭角。

Mode Network：AI x DeFi的活躍生態

@modenetwork是這一領域中最活躍的生態系統之一。它是一個Layer 2解決方案，專爲吸引高技術水準的AI x DeFi開發者而設計。Mode平臺匯聚了多個團隊，致力於開發尖端的AI驅動應用案例，包括：

ARMA：由@gizatechxyz開發，專注於根據用戶偏好進行的自主穩定幣收益優化。
Modius：由@autonolas驅動的自主代理，用於優化Balancer流動性池（LP）的收益。
Amplifi Lending Agents：由@Amplifi_Fi開發，這些代理集成了@IroncladFinance，能夠自動交換資產、在Ironclad上進行借貸，並通過自動重平衡最大化收益。

在這個生態系統的核心是$MODE原生代幣。持有者可以質押$MODE以獲得veMODE，從而享受AI代理的空投、項目白名單訪問權和其他生態福利。Mode正努力將自己定位爲AI x DeFi創新中心，其影響力預計將在2025年顯著增長。

@HeyAnonai：Daniele的DeFAI願景

@danielesesta憑藉他的DeFAI論文，通過@HeyAnonai引發了市場的關注。他宣佈HeyAnon正在開發以下核心功能：